شركة التأمين الكويتية تحافظ على أداء تشغيلي قوي وتوسع في قطاع التكافل لعام 2024
أظهرت شركة التأمين الكويتية (KIC) استمرارًا في أدائها التشغيلي القوي لعام 2024، محققة عائدًا على حقوق المساهمين بنسبة 7.5%. ويُعزى هذا الأداء المتميز إلى النتائج القوية للاكتتاب في محافظ التأمين على غير الحياة والتأمين على الحياة على مدى السنوات الخمس الماضية، وفقًا لتقييم وكالة “AM Best”.
– الأداء المالي وتقييم التصنيفات
في عام 2024، سجلت شركة التأمين الكويتية نسبة صافي خسارة مجمعة في تأمين غير الحياة بلغت 89.5% (حسب تقديرات AM Best). وقد عززت هذه النتائج بأداء استثماري جيد، وإن كان متقلبًا، حيث تراوح العائد المعدل على الأصول بين 4.8% و 9.3% بين عامي 2020 و 2024. وأعلنت الشركة عن أرباح قبل الضريبة بلغت 11.8 مليون دينار كويتي (38.6 مليون دولار أمريكي) في عام 2024، مقارنة بـ 12.3 مليون دينار كويتي في عام 2023، مما يتماشى مع اتجاه أرباحها التاريخي.
أكدت وكالة “AM Best” تصنيف القوة المالية لشركة التأمين الكويتية عند “A-” (ممتاز)، وتصنيف الائتمان طويل الأجل للمصدر عند “a-” (ممتاز)، مع نظرة مستقبلية “مستقرة” لهذه التصنيفات. تعكس هذه التقييمات قوة الميزانية العمومية للشركة، التي تُقيمها AM Best بأنها “قوية جدًا”، إلى جانب أدائها التشغيلي القوي، وملفها التجاري المحدود، وإدارتها المناسبة للمخاطر على مستوى المؤسسة.
– قوة الميزانية العمومية وملف الأعمال
تعتمد قوة الميزانية العمومية لشركة التأمين الكويتية على رسملتها المعدلة للمخاطر، والتي تُقيّم بأعلى مستوى وفقًا لنسبة كفاية رأس المال (BCAR) الخاصة بـ Best. يدعم هذا التقييم أيضًا التوليد المستمر لرأس المال الداخلي من خلال الأرباح المحتجزة والممارسات التحفظية في الاحتياطيات. ومع ذلك، تُوازن هذا التقييم جزئيًا ارتفاع مخاطر ائتمان الأطراف المقابلة الناتجة عن انخفاض احتفاظ الشركة بالاكتتاب، على الرغم من أن هذا يُخفف جزئيًا باستخدام لجنة إعادة تأمين ذات قوة مالية جيدة. بالإضافة إلى ذلك، تواجه الشركة انكشافات مركزة على حيازات الأسهم عالية المخاطر، مما قد يُدخل تقلبات على وضعها الرأسمالي.
تحتل شركة التأمين الكويتية مكانة راسخة داخل سوق التأمين المحلي في الكويت، ومنه تحصل على جميع أقساطها. حققت الشركة إيرادات خدمات تأمين بلغت 69.5 مليون دينار كويتي في عام 2024، ارتفاعًا من 53.8 مليون دينار كويتي في عام 2023. وعلى الرغم من التركيز الجغرافي لملف الشركة في الكويت، إلا أنها تستفيد من تنوع جيد في المنتجات، حيث تقدم مجموعة شاملة من منتجات التأمين على غير الحياة والتأمين على الحياة.
– التوسع في قطاع التكافل
في خطوة استراتيجية، توسعت شركة التأمين الكويتية في قطاع التكافل خلال عام 2023، بعد استحواذها على الشركة الوطنية للتأمين التكافلي، والتي أعيد تسميتها لتصبح شركة الكويت الإسلامية للتأمين التكافلي. يدعم دمج أعمال التكافل تنويع المنتجات ويشكل جزءًا من خطة أعمال شركة التأمين الكويتية الأوسع للنمو عبر جميع القطاعات في سوقها المحلي.
